Прокуратурой города Череповца обеспечено участие в рассмотрении гражданского дела по иску местной жительницы о признании действий банка незаконными.

Установлено, что в ноябре 2025 года банк заблокировал расчетный счет истицы, впоследствии отказав ей в требованиях о разблокировке банковского счета, переводе денежных средств на расчетный счет в другой банк, закрытии банковского счета. Досудебная претензия, направленная истицей в январе 2026 года, оставлена банком без удовлетворения.

Банковская организация, возражая против удовлетворения исковых требований, указывала на то, что причиной блокировки банковской карты и приостановления обслуживания банковского счета явились финансовые операции истицы по движению денежных средств, характеризующиеся как подозрительные, осуществляющиеся с целью легализации доходов, полученных преступным путем.

В ходе рассмотрения настоящего дела истицей в подтверждение банковских операций представлены выписки по счетам, из которых осуществления подозрительных финансовых операций не усматривалось (согласно выпискам истец переводила денежные средства между своими счетами, осуществляла покупки в интернет-магазинах, кроме того, взяла кредит на сумму 530 тысяч рублей, переведя часть из заемных средств на заблокированный банковский счет).

Суд, исследовав материалы гражданского дела, исковые требования удовлетворил, возложив на банковскую организацию обязанность закрыть банковский счет истицы.

Кроме того, с банка взысканы денежные средства в размере 108 тыс. рублей в счет возмещения материального ущерба, а также штраф в соответствии с ч. 6 ст. 13 Закона о защите прав потребителей.

Помощник прокурора города

юрист класса И.А. Фазылов