Замоскворецкий суд 21 сентября вынес приговор по делу о финансовой пирамиде, в которую входили Академия управления финансами и инвестициями и Высшая школа управления финансами. От их деятельности пострадали 70 человек. Общая сумма ущерба составила около 200 млн рублей. Однако, по словам несостоявшихся инвесторов, потерпевших гораздо больше, но не все решились обратиться с заявлением в полицию. Как «финансовые компании» несколько лет втирались в доверие к людям и убеждали их вложить миллионы рублей в пирамиду — в материале «Известий».

К 10 часам утра к залу райсуда начали подтягиваться подсудимые, которые в последнее время находились под подпиской о невыезде. «Вы как? Держитесь?» — спрашивала обвиняемая Снежана Запорожец у другого подсудимого Дениса Межевикина, который пытался застегнуть плотно набитую вещами сумку.

В это же время в коридоре собирались потерпевшие по делу о так называемых финансовых компаниях. «По поводу денег нет никакой надежды», — переговаривались между собой бывшие инвесторы. В основном это были люди 50–60 лет. Большинство из них отдали сотни тысяч и даже миллионы рублей лжеброкерам.

Подсудимых шестеро — гендиректор ООО «Академия управления финансами и инвестициями» (АУФИ) Арсений Дадашев, менеджеры АУФИ Иван Грудынин (судья называла его Грудцыным) и Михаил Кошевский, гендиректор ООО «Высшая школа управления финансами» Виталий Фидуров, кассиры Снежана Запорожец и Денис Межевикин. В материалах дела также фигурируют другие компании, включая ООО «Международный финансовый центр» (МФЦ), однако никому из сотрудников этой фирмы обвинение не предъявлено.

Потерпевшими признаны 70 человек, рассказала «Известиям» одна из них. Сумма ущерба, по подсчетам «Известий», составила около 200 млн рублей.

Первые гражданские иски, связанные с фигурантами дела, начали поступать в суды еще в 2020 году, однако в их удовлетворении отказывали. Нередко это было связано с запутанной схемой движения денег, которая действовала в пирамиде. Так, в одном из подобных решений, опубликованном на сайте московских судов, говорится, что потерпевший заключил договор с ООО «АУФИ» на оказание консультационных и информационных услуг в сфере финансовых рынков. При этом деньги он перечислял другому юридическому лицу. Суд на этом основании посчитал, что ответчик денежные средства от истца не получал и оказывал истцу только консультационные услуги в сфере финансовых рынков без вознаграждения.

— Здесь выбран ненадлежащий способ защиты права: суд отказал в иске, поскольку деньги перечислялись другому юридическому лицу, и требовать их возврата от ответчика нельзя. При этом иск непосредственно к получателю средств не подавался, — объясняет отказы судов адвокат Александр Караваев.

Но количество споров росло. По подсчетам «Известий», только в московские суды обратилось более 45 человек. Впрочем, уже в 2020-м в Сети было опубликовано несколько статей, в которых говорилось, что АУФИ имеет признаки мошенничества. В итоге уголовное дело было возбуждено и поступило в суд в октябре 2023 года, но уже в ноябре возвращено в прокуратуру. Возобновились слушания в июне 2024-го.

Высшая школа управления финансами и Академия управления финансами и инвестициями работали по похожей схеме, говорят потерпевшие. Будущих вкладчиков обзванивали, находя их телефоны в заранее купленных базах данных, рассказывали о привлекательных инвестиционных условиях и приглашали в офис. Уже на месте им предлагали вложиться в акции или операции по купле-продаже валюты на рынке Forex.

Одна из пострадавших призналась «Известиям», что узнала об АУФИ в 2019 году: увлеклась инвестициями, стала изучать криптовалюту и наткнулась на сайт компании. Слово «академия» в названии подкупало и внушало доверие, вспоминала пострадавшая. При этом сама она с компанией не связывалась и свои контакты не оставляла. Однако через несколько дней женщине позвонили и пригласили в офис. Таких звонков было несколько, после очередного телефонного разговора она согласилась прийти.

Компания располагалась в деловом центре на Валовой улице в центре Москвы. Это, как отмечает пострадавшая, тоже создавало впечатление надежной организации. Вопросы, впрочем, у женщины возникали уже на этом этапе: например, ее смутило, что касса находилась в другом здании. Но менеджеры АУФИ заверили, что волноваться не стоит и всё прозрачно. При ней сотрудники ООО открыли криптокошелек и внесли на него деньги. Менеджеры обещали, что сами будут следить за счетами клиентов.

Потерпевшая вносила средства несколько раз, но на очередной звонок с предложением вновь инвестировать ответила отказом. Через некоторое время она обнаружила, что денег на счете нет, а номер криптокошелька оказался липовым.

Пострадавшие уверены: сотрудники всех компаний пирамиды понимали, что участвуют в афере, были обучены, получали за привлечение клиентов большие деньги и были знакомы друг с другом.

21 сентября спустя два с половиной года судебных слушаний Замоскворецкий райсуд огласил приговор шести обвиняемым. Самые длительные сроки получили гендиректор АУФИ Арсений Дадашев — 10 лет колонии общего режима и глава ВШУФ Виталий Фидуров — восемь лет.

Менеджеров Ивана Грудынина и Михаила Кошевского суд приговорил к четырем с половиной годам колонии. Для кассиров Снежаны Запорожец и Дениса Межевикина наказание ограничилось условными сроками. Кроме того, все обвиняемые должны выплатить потерпевшим многомиллионные компенсации. Самый крупный иск составил 46 млн рублей. Впрочем, пострадавшие не особенно рассчитывают вернуть свои деньги: как подсчитал один из вкладчиков, на это может уйти больше 400 лет.

Обвиняемые, получившие реальные сроки, были заключены под стражу в зале суда. Их родственники эмоционально отреагировали на приговор, обвинив в случившемся потерпевших и заявив, что отбывать наказание будут лишь «пешки, у которых нет миллионов на счету и есть малолетние дети».

По словам аналитика Freedom Global Владимира Чернова, при выборе управляющей или брокерской компании в первую очередь необходимо проверить наличие действующей лицензии на соответствующий вид деятельности через сервис ЦБ «Проверить участника финансового рынка», а также сверить название, ИНН и адрес сайта с данными регулятора.

— В договоре должна фигурировать именно проверенная компания с понятными условиями комиссий и вывода средств. Просьба перечислить деньги на карту физлица или криптокошелек менеджера должна сразу насторожить. Лицензия не защищает от инвестиционных убытков, но позволяет проверить, кому вы доверяете свои деньги, — говорит эксперт.

Аналитики отмечают, что задуматься о легальности компании стоит, если она предлагает необычно высокий доход и гарантирует его получение.

— Если вам обещают быстро заработать много денег, причем практически без риска, это уже первый красный флаг. Особенно когда речь идет о доходности, которая в разы отличается от рынка. Большая прибыль возможна, но она всегда связана с серьезным риском. Если же вам сулят и условные 100–200% годовых, и гарантированный результат, стоит как минимум остановиться и всё перепроверить, — добавляет эксперт по ИБ «Контур.Эгида» и Staffcop Юрий Драченин.

Участники рынка отмечают, что мошенники могут представляться сотрудниками настоящего брокера, делать похожие сайты и личные кабинеты. Эксперты рекомендуют вручную проверять сайты и сверять контакты компаний, чтобы убедиться в их достоверности.

Юрий Драченин советует не доверять цифрам в личном кабинете без проверки: отображаемая прибыль еще не означает, что деньги действительно существуют и сделки проводились. Проверить это можно, запросив вывод средств. Если потребуется сначала заплатить налог, комиссию, страховку или внести любую другую сумму, ничего не вносите. Никаких новых платежей для получения собственных денег делать не нужно.